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信用调查

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信用调查业务是信用行业的最传统业务,它为委托方提供相关信用信息,能够直接防范交易中存在的信用风险。
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商品描述
信用调查业务是信用行业的最传统业务,它为委托方提供相关信用信息,能够直接防范交易中存在的信用风险。
       信用调查业务是信用行业的最传统业务,它为委托方提供相关信用信息,能够直接防范交易中存在的信用风险。
       一、信用调查是指信用机构接受委托后,按照委托的事项与目的对相关组织和个人的信用信息进行征集、分类、分析的工作总和。
       信用调查遵循客观、公正、合法、谨慎的原则
       二、严禁用低价格揽取业务,然后提供低劣的服务,以致损害社会对信用行业的信心和需求,否则,根据情节,对ICE8000信用机构、法定代表人、直接负责人员处于公开警告、禁业一年、永久禁业的处分。
       三、信用调查的一般程序:
       第一步:明确调查项目、调查目的、调查方式,签订委托合同,在签订合同前:
       1、应当审核调查项目的合法性与可行性,对于不合法或不可行的委托,对于服务费用无法达到调查目的的委托,不得接受;
       2、应当根据委托人的调查目的,就调查项目与调查方式向委托人提供专业建议,以帮助委托人实现其目的;
       3、应当对调查目的、调查项目、调查方式、收费额、收费方式与委托方达到理解一致。
       第二步:根据合同确定的调查项目、调查目的、调查方式,制定调查计划,经信用机构负责人或其授权的工作人员批准后实施计划。
       第三步:撰写调查报告,在调查报告中:
       1、对于秘密信息与或有信息,要明确告知委托方该类信息的使用范围与注意事项;
       2、要根据被调查方在通知调查中的配合程度与提供资料的诚信度,对被调查方的主观诚信度给予客观的评价;
       3、对于履约能力的评价,要谨慎、客观;
       4、除信息来源方要求保密外,应将信息来源告知委托方。
       四、信用调查的方式:
       1、通知调查,是指通知被调查对象,要求其提供相关资料和申报信用记录,然后对资料和记录进行抽样验证、分析的调查方式;
       2、秘密调查,是指在被调查对象不知道的情况下进行调查的调查方式;
       3、实地调查,是指调查人员到被调查对象所在地进行调查的调查方式;
       4、访谈相关人,是指调查人员为求证事实和疑点向相关人员进行访谈的调查方式。
       五、ICE8000信用机构为了提高调查效率与质量,可以将受托的调查业务再委托给其他信用机构,或与其他信用机构合作完成调查业务。
       ICE8000信用机构再委托给其他ICE8000信用机构进行调查时,或与其他ICE8000信用机构合作调查时,出现了违规事项,负责实际实施调查业务的ICE8000信用机构承担行业自律责任。
       ICE8000信用机构再委托给非ICE8000信用机构时,或与其他非ICE8000信用机构合作调查时,出现了违规事项,由ICE8000信用机构承担行业自律责任。
       六、行业自律责任是指ICE8000信用机构违反ICE8000国际信用标准体系规则,应当承担的、该体系约定的责任。
     1、为了向社会提供高质量的信用调查服务,我们引用了世界信用组织[WCO]制定的《ICE8000国际信用标准体系信用调查规则》。
     2、多年来,我们一直把高质量服务当作企业生存发展的基础。公司完善的考核、奖惩机制从源头上有效的防范了员工向客户提供劣质服务的主观意愿,从制度上保证客户的权益最大化。
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